□青岛日报/观海新闻记者  丁倩倩

在财富管理行业竞争日益激烈的当下，联储证券以差异化战略突围，围绕“新财富管理”核心定位，通过规模增长、服务升级与科技赋能三重驱动，逐步构建起“专业、多元、智能”的行业标签。凭借财富管理的优势，联储证券综合水平实现大幅提升，金融产品收入排名已跃居行业前20%。

多元产品驱动规模稳步攀升

当前财富管理行业的核心机遇，在于向买方投顾转型。券商的服务模式也逐渐由单一产品销售向组合产品销售转变，由单一资产配置向多元化资产配置转变。

联储证券敏锐把握市场趋势，迅速建立起‌“策略创新+产品定制”‌双轮驱动模式，打造“联心”资产配置体系品牌。联储证券财富办公室负责人梁雪介绍，公司构建了覆盖不同风险收益特征的产品超市，以低波动策略夯实基本盘，同时精细化布局“固收+”策略、量化策略、套利策略、主观策略、期货策略等多元化策略，以更好地满足各类投资者的资产配置需求。

同时，联储证券深耕组合投资，三大FOF（基金中的基金）产品系列投资者认购率持续攀升。梁雪表示，“联选”全明星系列FOF通过低相关配置的大类资产分散风险，“联利”主题型系列FOF精选优质策略，规避单一策略、单一资产或单一管理人带来的黑天鹅风险，“传承”定制型系列FOF则精选管理人优质额度和核心策略，力争获得高于市场平均水平的收益。

通过多元化布局，联储证券近三年的资产管理规模保持年均20%以上的增长率，作为青岛首家全牌照券商，其构建的“财富管理+专业交易”模式，已成为当地财富管理改革试验区的重要标杆，2024年“投资者教育进百校”活动更覆盖超2万人次，获评青岛市金融教育示范基地。

“需求适配”引导服务精细升维

财富管理驶入高质量发展的新赛道，“专业财富规划与配置”能力成为券商转型的“胜负手”。联储证券以‌“精准适配”与“风险管理”‌为核心，构建了全链条精细化服务体系。

在管理人筛选上，联储证券建立“观察池-储备池-核心池”三级漏斗体系，从超千家私募机构中精选核心合作方，形成“白马+黑马”组合，既保证策略稳定性，又捕捉新兴策略红利。

在风险管理上，联储证券遵从“左侧布局”的选品思维‌，确立了“不盲从、敢逆向、强风控”方法论，通过宏观经济周期分析与政策研判模型，动态评估资产风险收益比，避免追涨杀跌的市场惯性。

在投资人服务上，针对大众客户、高净值客户以及机构客户等不同客群需求，联储证券构建了差异化服务体系，并与时俱进推进服务的优化升级。以针对高净值人群‌的家族办公室服务为例，梁雪表示，当前，家族办公室服务已迈入2.0时代，其业务服务逻辑也从简单的资产配置转向深度的家族传承与治理，因此我们不仅向高净值人群提供有针对性的资产配置，更提供高端沙龙、企业研学、子女投资体系培养等一系列增值服务。

精细化的策略背后，是人才与生态的协同优化。据悉，联储证券财富管理的产品投研团队学历涵盖北大、人大等多家高校，90%以上为硕士研究生，团队成员具备多年投资及投研经验。进入2025年，联储证券加速人才招募和团队培育，1月起，已陆续发布私人财富配置顾问等多个岗位的招聘需求。“针对资深的财富管理精英人才，公司推出了‘家办主理人培育计划’，定向培养未来家族办公室行业的卓越领导人”，梁雪表示，为让人才来得了、留得住，联储证券建立了双通道的人才机制，不仅根据人才能力提供有竞争力的薪资，也为人才打开更为灵活的晋升通道，给予相匹配的专业职级，为金融人才提供充足的获得感。

AI赋能推动效率革命

在数字化浪潮中，联储证券将科技视为财富管理的“第二增长曲线”——不仅是实现千人千面资产配置需求的关键，更是优化业务流程、以平台化构建差异化优势的“点金手”。

目前，联储证券已通过自建的数智化资产配置服务系统——“联心资配魔方”重构服务流程。该系统整合大数据、人工智能与金融工程模型实现配置能力专业化、客户生命周期流程化、销售服务标准化三大突破。“系统不仅为投资人提供个性化的资产配置方案，并且有效支持一线营销人员提升专业能力，为投资人提供全生命周期陪伴服务。”梁雪补充说。

DeepSeek的“大火”，引发了行业的思考，AI技术的日益强化使得智能化投顾成为可能。梁雪表示，联储证券对AI技术保持审慎创新态度，一方面加大算法团队投入，与头部科技公司合作优化模型，另一方面建立“人工复核+合规审查”双机制，确保AI决策透明可控。这种平衡策略有助于使其在智能投顾领域实现服务覆盖度与客户满意度双提升。

联储证券的实践表明，财富管理的核心竞争力在于对客户需求的深度洞察、对专业能力的持续打磨以及对技术变革的敏捷响应。这种长期主义的价值创造逻辑，正推动其从行业新势力向领军者稳步迈进。