上千条银行流水中找到“答案”

李沧区人民检察院精准监督 为市民褚女士伸张正义
青岛早报 2024年03月28日 吴冰冰 孙晓冰

  早报3月27日讯 “感谢检察机关精准监督、伸张正义,检察机关的监督让我感受到了司法的公平与温度!”近日,市民褚女士来到李沧区人民检察院,将一面书写着“调查核实明秋毫 精准监督显正义”的锦旗送到检察官手里,向检察机关表示感谢。

  “离婚的时候,法院判决房子一人一半,前夫老张须对价给我115万元。判决生效前一个月,前夫的儿媳彭某起诉老张欠她240万元,他们两个人当天达成了调解协议。现在,法院已经把我们共同的房子查封了,我这是被净身出户了啊!”2023年2月,褚女士委屈地向检察官倾诉着自己的遭遇。

  受理此案后,李沧区人民检察院检察官们对案件进行了初步审查,发现诸多疑点。办案检察官介绍,首先,张某和彭某的诉讼正好发生在褚女士和张某离婚案的上诉期间,彭某申请查封案涉房屋后,张某未缴纳诉讼费,一审判决生效。其次,张某对于他与彭某之间的关系陈述不一,有时称彭某系其儿媳妇,有时称彭某系其表外甥女。最后,张某和彭某协议过程和内容明显不符合常理,张某根本不具备一个月偿还7万元借款的能力,而且在第一次协议明确没有得到履行的情况下,彭某依然同意第二次协议。

  难道是张某和彭某恶意串通打假官司?带着诸多疑问,检察官们对张某等人名下的9个银行账户进行了查询,发现张某、彭某之间银行流水往来频繁,数额巨大,并非彭某所称二人之间没有其他的流水往来。检察官们梳理了上千条银行流水后发现,彭某转账给张某,张某将款项拆分后购买理财产品,待全部理财产品到期后,将本金和利息转账给儿子,张某儿子将款项拆分后还给彭某。原来,所谓“借款”,其实早已回到了彭某的手中。

  “虽然查清了银行流水,但我们深知,公平正义不仅要被实现,而且要以人民群众看得见、感受得到的方式来实现。”办案检察官介绍。于是检察官们决定召开公开听证会,把办案过程“晒出来”,把关键证据“固定住”,以群众看得见、听得懂、感受得到的方式查明事实、释法说理。

  听证会上,张某先是谎称借款已被其消费,检察官们适时拿出全部的银行流水;面对转账形成闭环、张某已经履行全部还款义务的强有力证据,张某又称因购买理财产品需要,他向彭某借款是以现金方式,检察官就让张某提供投资理财公司的具体名称、交付现金时的具体细节,并提出交付时间在彭某刚刚生完孩子期间,而取现的银行离彭某家较远等矛盾点,张某无言以对,谎言被击破。

  最终,检察官查明全部案件事实:张某、彭某利用之前的银行流水捏造借款事实,恶意串通达成虚假调解协议并申请司法确认,彭某申请查封张某的房子,最终目的就是防止褚女士申请强制执行并获得房屋折价款。依据上述事实,办案检察官向李沧区人民法院发出再审检察建议。2023年11月,李沧区人民法院撤销原司法确认民事裁定书,对案涉房屋的查封也被依法撤销。

  (观海新闻/青岛早报记者 吴冰冰 通讯员 孙晓冰)