■2021青岛·中国财富论坛现场。 傅学军 摄
□青岛日报/观海新闻记者 丁倩倩
作为金融业“皇冠上的明珠”，“财富管理”正成为青岛城市品牌的关键词之一。
证据俯拾皆是。
“先行先试”创新效应明显——100余项具有示范性的金融创新成果出自青岛，其中，全球首单非金融企业蓝色债券、全国首批养老理财产品试点、全国首批绿色金融债券发行试点、跨境投融资试点等创新成果走在全国前列。
财富管理与实体经济深度融合——上半年青岛本外币贷款新增1929亿元，截至6月末，本外币贷款余额突破2.6万亿元，居全省首位。
财富管理金融生态体系不断突破——连续八年举办青岛·中国财富论坛，连续四年举办全球创投风投大会，成为全国具有重要影响力的品牌活动。
探索“新发展格局下的财富管理创新路径”，回答财富管理升级的“时代之问”，7月30日，在青岛最美丽的季节，2022青岛·中国财富论坛将如约而至，让我们翘首以待！
“时代之问”的青岛方案
作为青岛市推进财富管理中心建设的重要平台和品牌活动，青岛·中国财富论坛已连续成功举办七届。今年的财富论坛以“新发展格局下的财富管理创新路径”为主题，在承袭过去7年的举办经验之上，紧扣当前经济发展及金融改革提出的新问题，探索“财富管理”的创新解决方案。
疫情反复、俄乌冲突、产业链供应链不稳定……在新挑战之下，金融业如何通过创新来服务和融入新发展格局？今年是国家资管新规全面实施的第一年，新管理规则下，财富管理机构及从业人员应该如何破圈，带领居民迈入财富管理的新时代？在这些“时代之问”下，“财富论坛”聚焦3个全会议题和多场高峰论坛，进行重点探讨。
聚焦稳经济大盘举措，以对冲世界经济复苏的种种不确定性，论坛设置“复杂形势下的经济复苏分化与增长挑战”议题；
聚焦实体经济的新增长动力，论坛设置“探寻金融赋能新兴产业成长”全会议题，探讨如何增强金融对战略新兴产业的支持力度；
聚焦资管新规下的财富管理变化，论坛设置“新发展格局下的财富管理：规范与发展”研讨话题，发布解读财富管理从业规范，彰显风向标作用；
聚焦绿色金融、养老金融、ESG投资、数字化转型等前沿领域，举办“数字化融合发展构建金融新业态”“做强第三支柱：完善养老金融”“差异化财富配置应对市场波动挑战”“‘双碳’目标下的ESG投资路径”等多场高峰论坛，聚拢国内外行业精英开展头脑风暴，全方位、多层次、广角度开展深度交流研讨，探索新金融的发展方向。
届时，业内权威将汇聚一堂，目前已确认参会的包括来自“一行两会”等国家部委、国内外知名金融机构和企业集团以及重点高校、知名智库的80余位嘉宾，其中，来自美国、英国、日本、意大利等国家的10位国外嘉宾，覆盖北美、欧洲、亚洲等对外开放合作重点区域。2011年诺贝尔经济学奖获得者Thomas J. Sargent等重磅嘉宾将作主旨演讲，并集结中国社会科学院原副院长、国家高端智库首席专家、央行货币政策委员会委员蔡昉，国务院发展研究中心原副主任张军扩，中国金融教育发展基金会理事长、中国人民银行原行长助理杨子强，摩根士丹利中国首席经济学家邢自强，国际货币基金组织驻华首席代表Steven Barnett等全球政商学界领袖与专家学者进行交流碰撞，这势必是一次“思想盛宴”。
这更是一场汇聚优质资源的论坛，让资本和产业、区域实现双向奔赴。论坛将举办青岛金融创新奖颁奖仪式，激发金融创新活力；还设计了“金家岭之夜”“青岛自贸片区专场”“市南区闭门圆桌会议”等区市、功能区配套推介活动，发挥论坛的辐射带动作用。
这还将是一场“双碳”战略目标下碳金融创新成果“首秀”。市地方金融监管局相关负责人介绍，今年的财富论坛制定了会议“碳中和”方案。“我们将委托专业第三方核查机构对本次会议交通、餐饮、住宿、会场、会议资料和废弃物处理等方面的碳排放情况，进行全方位数据采集和测算，然后充分发挥青岛作为数字人民币试点城市的优势，以数字人民币支付形式购买碳普惠平台‘青碳行’的减排量，对本次论坛的碳排放进行抵消，从而实现碳中和，使本届财富论坛成为一场真正的‘零碳会议’。”
“新财富”强势崛起
财富论坛的持续成功举办，折射出近年来青岛财富管理中心建设成效。从2014年至今，青岛金融业发展的速度与规模实现倍增式跨越，以专业资管机构为引领的多元化财富管理机构体系逐渐建立，财富管理服务层级不断拓展。
在新模式的探索上，青岛探索形成了“政策孵化、试点先行、成效评估、复制推广”的渐进式路径，催化100余项具有示范性的改革创新成果，为国家深化财富管理金融改革积累了经验。
在资源聚集上，借力“财富青岛”的品牌建设，青岛吸引众多国内外优质机构落户，促进金融业供给侧改革。自2019年至2021年间，意才基金销售、兴华公募基金、山东港信期货等法人金融机构先后获批设立，青岛因此拥有银行、证券、保险、基金、信托、期货、租赁全部七大类金融牌照。特别是2019年以来，先后聚集了光大理财公司、青银理财公司、恒丰理财公司（筹），初步形成了以理财子公司为带动，多业态共同发展的专业财富管理机构集群。截至2021年底，青岛金融机构总数达到286家，其中法人金融机构38家。
多年来，财富青岛尽显“开放”底色，与近20个国家和地区建立合作关系，与30多家金融机构总部签署战略合作协议，以金融为媒，建立了全球视野的“朋友圈”，打造了一套财富管理金融生态体系。
财富链动实体经济
“财富管理”一端连接着居民财富的增值保值，另一端决定着资本的积聚流转，决定了其对城市经济发展的托举。
青岛已连续七年新增贷款过千亿元，资金流“洼地”实至名归。目前，全市各项贷款余额在全省率先突破2.6万亿元，创全省新纪录，在支持实体经济振兴中彰显金融实力。
新财富势力的到来，不仅填补了青岛在金融业态上的空白，更重要的是对城市发展的反哺。年初至今，光大理财已向青岛地区企业累计新增投放41.92亿元，在青累计投资余额超200亿元，在乡村振兴、制造业转型等领域积极布局；青银理财成立一年多来，打造“普惠+特色”的理财子公司品牌，至2021年10月末，公司管理产品规模已突破1700亿元，投资资产规模近1900亿元，服务超过150万名客户……
创新包容的金融环境和集聚的财富，吸引了创投力量在青岛积蓄，目前青岛市私募基金管理规模、管理基金只数跃居全国前十，近年来，创投风投累计在青投资超过1000亿元，金融支持实体经济能力显著提升。
上市公司是资本活力的测量仪，也是实体经济的晴雨表。截至7月22日，青岛境内外上市公司总数达到74家，居全省首位。今年以来，已有5家企业相继过会成功，7家企业IPO申请获受理，不断壮大的上市军团成为青岛金融力量灌溉实体经济质量并行的见证。
2022青岛·中国财富论坛盛事再起，青岛将再一次迎来金融改革建设成果的“阅兵式”，也将再一次迎来城市与资本共谋未来的“发展式”。